Kalkulator ROI Properti
Real Estate ROI Calculator
Rumus
Sewa, pemeliharaan, dan pajak properti adalah jumlah tahunan Laba = Total sewa − Total biaya − (Harga beli + Biaya penutupan) Break-even hanya ditampilkan saat sewa bersih kumulatif menutup biaya akuisisi dalam periode holding.
Hasil
ROI
-73.02%
Laba
-$230,000.00
ROI tahunan
-23.05%
Break-even
Tidak tercapai
Rincian biaya properti
Cara menggunakan
- Masukkan harga beli, biaya penutupan, pendapatan sewa tahunan, pemeliharaan tahunan, pajak properti tahunan, dan periode kepemilikan dalam tahun.
- Tinjau ROI %, laba, ROI tahunan, dan break-even di hasil.
- Arahkan kursor ke bilah rincian biaya properti untuk melihat pembelian, penutupan, pemeliharaan, pajak, dan laba.
FAQ
Bagaimana laba properti dihitung?
Laba = Total pendapatan sewa − Total pemeliharaan − Total pajak properti − (Harga beli + Biaya penutupan). Sewa dan pengeluaran dimasukkan sebagai jumlah tahunan dan dikalikan periode kepemilikan.
Apa yang termasuk dalam biaya akuisisi?
Biaya akuisisi = Harga beli + Biaya penutupan. Ini total uang tunai yang diinvestasikan di muka sebelum pendapatan sewa diterima.
Apa itu ROI tahunan?
ROI tahunan mengubah imbal hasil total selama periode kepemilikan menjadi rata-rata tingkat tahunan agar properti dengan masa kepemilikan berbeda bisa dibandingkan.
Apa arti break-even untuk properti sewa?
Break-even tercapai ketika sewa bersih kumulatif (sewa dikurangi pemeliharaan dan pajak properti) telah memulihkan biaya akuisisi. Hanya ditampilkan jika laba di akhir periode nol atau positif.
Apakah termasuk hipotek atau apresiasi?
Tidak. Kalkulator ini hanya menggunakan uang tunai yang diinvestasikan, pendapatan sewa, dan biaya operasional. Tidak memodelkan pembiayaan, hasil penjualan, atau apresiasi properti.
Apakah data saya diunggah?
Tidak. Pemrosesan berjalan lokal di browser Anda.
Pengantar
Kalkulator ROI Properti membantu memperkirakan apakah properti sewa menghasilkan pendapatan cukup untuk membenarkan pembelian awal dan biaya berkelanjutan.
Masukkan harga beli, biaya penutupan, pendapatan sewa tahunan, pemeliharaan, pajak properti, dan periode kepemilikan. Tool ini menghitung laba, ROI %, ROI tahunan, dan break-even, plus rincian biaya visual.
Rumus
Biaya akuisisi = Harga beli + Biaya penutupan
Total sewa = Pendapatan sewa tahunan × Tahun kepemilikan
Total pengeluaran = (Pemeliharaan + Pajak properti) × Tahun kepemilikan
Laba = Total sewa − Total pengeluaran − Biaya akuisisi
ROI % = Laba ÷ Biaya akuisisi × 100
ROI tahunan % = ((1 + Laba ÷ Biaya akuisisi)^(1 ÷ Tahun kepemilikan) − 1) × 100
Break-even hanya ditampilkan ketika sewa bersih kumulatif menutup biaya akuisisi dalam periode kepemilikan.
Istilah keuangan dijelaskan
Baca setiap label rumus di bawah ini dalam bahasa sederhana sebelum memasukkan angka.
Istilah input
| Istilah | Arti |
|---|---|
| Harga beli | Harga kontrak untuk membeli properti — tanah dan bangunan — sebelum biaya penutupan. |
| Biaya penutupan | Uang tunai sekali bayar saat pembelian (asuransi judul, escrow, pengacara, biaya pencatatan, poin, dll.). Dalam tool ini ditambahkan ke harga beli sebagai uang tunai yang diinvestasikan di muka. |
| Pendapatan sewa (tahunan) | Sewa kotor yang Anda kumpulkan dalam satu tahun sebelum mengurangi biaya. Masukkan jumlah tahunan; tool mengalikan dengan periode kepemilikan untuk total sewa. |
| Pemeliharaan (tahunan) | Pemeliharaan tahunan rata-rata: perbaikan, lanskap, biaya HOA, penggantian kecil, dan perawatan rutin. |
| Pajak properti (tahunan) | Pajak pemerintah atas properti setiap tahun. Masukkan tagihan tahunan; tool menskalakannya selama periode kepemilikan. |
| Periode kepemilikan (tahun) | Berapa lama Anda berencana memiliki dan menyewakan properti. Digunakan untuk mengonversi sewa dan biaya tahunan menjadi total dan menghitung ROI tahunan. |
Istilah turunan (digunakan dalam rumus)
| Istilah | Rumus | Arti |
|---|---|---|
| Biaya akuisisi | Harga beli + Biaya penutupan | Total uang tunai yang Anda masukkan di awal sebelum menerima sewa. Ini penyebut ROI %. |
| Total sewa | Pendapatan sewa tahunan × Tahun kepemilikan | Semua sewa kotor yang dikumpulkan selama periode kepemilikan penuh. |
| Total pengeluaran | (Pemeliharaan + Pajak properti) × Tahun kepemilikan | Semua biaya operasional selama periode (tool ini tidak termasuk hipotek, asuransi, atau vakansi). |
| Sewa bersih (arus kas operasional) | Total sewa − Total pengeluaran | Uang tersisa dari sewa setelah biaya operasional, sebelum memulihkan biaya akuisisi. |
Istilah hasil
| Istilah | Rumus | Arti |
|---|---|---|
| Laba | Total sewa − Total pengeluaran − Biaya akuisisi | Keuntungan atau kerugian bersih dari arus kas sewa versus uang yang diinvestasikan di muka. Tidak termasuk menjual properti atau apresiasi. |
| ROI % | Laba ÷ Biaya akuisisi × 100 | Pengembalian atas uang tunai di muka. Contoh: ROI 20% berarti $0,20 keuntungan untuk setiap $1,00 yang diinvestasikan saat pembelian. |
| ROI tahunan % | ((1 + Laba ÷ Biaya akuisisi)^(1 ÷ Tahun) − 1) × 100 | Tingkat pengembalian tahunan rata-rata agar properti dengan masa kepemilikan berbeda bisa dibandingkan. |
| Break-even | Biaya akuisisi ÷ (Sewa bersih ÷ Tahun kepemilikan) jika sewa bersih > 0 | Perkiraan tahun hingga sewa bersih kumulatif memulihkan biaya akuisisi. Hanya ditampilkan jika laba ≥ 0 di akhir periode. |
Contoh singkat
Beli $300.000 + Penutupan $15.000 → Biaya akuisisi $315.000.
Sewa tahunan $24.000 × 5 tahun → Total sewa $120.000.
(Pemeliharaan $3.000 + Pajak $4.000) × 5 → Total pengeluaran $35.000.
Laba = $120.000 − $35.000 − $315.000 = −$230.000 (sewa saja tidak memulihkan pembelian + penutupan dalam 5 tahun).
Kapan menggunakan tool ini
- Membandingkan properti sewa sebelum membeli
- Memperkirakan pemulihan arus kas pada uang muka plus biaya penutupan
- Menyajikan angka ROI sederhana untuk listing sewa atau kemitraan
- Mengajarkan bagaimana sewa, pajak, dan pemeliharaan memengaruhi imbal hasil
Keterbatasan
Tool ini tidak mencakup pembayaran hipotek, asuransi, vakansi, perbaikan besar, harga jual, atau manfaat pajak. Gunakan spreadsheet properti sewa lengkap atau tool IRR untuk skenario dengan pembiayaan atau apresiasi.