Калькулятор ROI недвижимости
Real Estate ROI Calculator
Формулы
Аренда, обслуживание и налог на имущество — годовые суммы. Прибыль = Общая аренда − Общие расходы − (Цена покупки + Расходы на закрытие). Точка безубыточности показывается только когда накопленная чистая аренда покрывает стоимость приобретения в период владения.
Результаты
ROI
-73.02%
Прибыль
-$230,000.00
Годовая ROI
-23.05%
Точка безубыточности
Не достигнута
Структура затрат на недвижимость
Как использовать
- Введите цену покупки, закрывающие расходы, годовой доход от аренды, годовое обслуживание, годовой налог на имущество и срок владения в годах.
- Проверьте ROI %, прибыль, годовую ROI и точку безубыточности в результатах.
- Наведите курсор на полосу структуры затрат, чтобы увидеть покупку, закрытие, обслуживание, налог и прибыль.
FAQ
Как рассчитывается прибыль от недвижимости?
Прибыль = Общий доход от аренды − Общее обслуживание − Общий налог на имущество − (Цена покупки + Закрывающие расходы). Аренда и расходы вводятся как годовые суммы и умножаются на срок владения.
Что входит в стоимость приобретения?
Стоимость приобретения = Цена покупки + Закрывающие расходы. Это вся наличность, вложенная заранее до получения арендного дохода.
Что такое годовая ROI?
Переводит общую доходность за срок владения в среднюю годовую ставку для сравнения объектов с разным сроком владения.
Что означает точка безубыточности для арендной недвижимости?
Безубыточность достигается, когда накопленная чистая аренда (аренда минус обслуживание и налог) вернула стоимость приобретения. Показывается только если прибыль в конце срока нулевая или положительная.
Включены ли ипотека или рост стоимости?
Нет. Калькулятор использует только вложенную наличность, арендный доход и операционные расходы. Финансирование, выручка от продажи и рост стоимости не моделируются.
Загружаются ли мои данные?
Нет. Обработка выполняется локально в браузере.
Введение
Калькулятор ROI недвижимости помогает оценить, приносит ли арендный объект достаточно дохода, чтобы оправдать первоначальную покупку и текущие расходы.
Введите цену покупки, закрывающие расходы, годовой доход от аренды, обслуживание, налог на имущество и срок владения. Инструмент вычисляет прибыль, ROI %, годовую ROI и точку безубыточности, а также визуальную структуру затрат.
Формулы
Стоимость приобретения = Цена покупки + Закрывающие расходы
Общая аренда = Годовой доход от аренды × Годы владения
Общие расходы = (Обслуживание + Налог на имущество) × Годы владения
Прибыль = Общая аренда − Общие расходы − Стоимость приобретения
ROI % = Прибыль ÷ Стоимость приобретения × 100
Годовая ROI % = ((1 + Прибыль ÷ Стоимость приобретения)^(1 ÷ Годы владения) − 1) × 100
Безубыточность показывается только когда накопленная чистая аренда покрывает стоимость приобретения в срок владения.
Объяснение финансовых терминов
Прочитайте каждую метку формулы ниже простым языком, прежде чем вводить числа.
Входные термины
| Термин | Значение |
|---|---|
| Цена покупки | Договорная цена покупки объекта — земли и здания — до закрывающих расходов. |
| Закрывающие расходы | Разовая наличность при покупке (страхование титула, эскроу, юрист, регистрация, пункты и т. д.). В этом инструменте добавляются к цене покупки как предварительно вложенные средства. |
| Доход от аренды (годовой) | Валовая аренда, которую вы получаете за год до вычета расходов. Введите годовую сумму; инструмент умножает на срок владения для общей аренды. |
| Обслуживание (годовое) | Средние годовые расходы: ремонт, благоустройство, взносы HOA, мелкая замена и текущий уход. |
| Налог на имущество (годовой) | Государственный налог на объект каждый год. Введите годовой счёт; инструмент масштабирует его на срок владения. |
| Срок владения (годы) | Как долго вы планируете владеть и сдавать объект в аренду. Используется для перевода годовой аренды и расходов в итоги и расчёта годовой ROI. |
Производные термины (в формулах)
| Термин | Формула | Значение |
|---|---|---|
| Стоимость приобретения | Цена покупки + Закрывающие расходы | Вся наличность, вложенная в начале до получения аренды. Это знаменатель ROI %. |
| Общая аренда | Годовой доход от аренды × Годы владения | Вся валовая аренда за полный срок владения. |
| Общие расходы | (Обслуживание + Налог на имущество) × Годы владения | Все операционные расходы за срок (ипотека, страхование и простой не включены). |
| Чистая аренда (операционный денежный поток) | Общая аренда − Общие расходы | Остаток наличности от аренды после операционных расходов, до возврата стоимости приобретения. |
Термины результата
| Термин | Формула | Значение |
|---|---|---|
| Прибыль | Общая аренда − Общие расходы − Стоимость приобретения | Чистая прибыль или убыток от арендного потока относительно предварительно вложенных средств. Не включает продажу объекта или рост стоимости. |
| ROI % | Прибыль ÷ Стоимость приобретения × 100 | Доходность на предварительно вложенную наличность. Пример: ROI 20% означает $0,20 прибыли на каждый $1,00, вложенный при покупке. |
| Годовая ROI % | ((1 + Прибыль ÷ Стоимость приобретения)^(1 ÷ Годы) − 1) × 100 | Средняя годовая доходность для сравнения объектов с разным сроком владения. |
| Точка безубыточности | Стоимость приобретения ÷ (Чистая аренда ÷ Годы владения) при чистой аренде > 0 | Оценка лет до возврата стоимости приобретения накопленной чистой арендой. Показывается только при прибыли ≥ 0 в конце периода. |
Быстрый пример
Покупка $300 000 + Закрытие $15 000 → Стоимость приобретения $315 000.
Годовая аренда $24 000 × 5 лет → Общая аренда $120 000.
(Обслуживание $3 000 + Налог $4 000) × 5 → Общие расходы $35 000.
Прибыль = $120 000 − $35 000 − $315 000 = −$230 000 (аренда за 5 лет не покрыла покупку + закрытие).
Когда использовать этот инструмент
- Сравнение арендных объектов перед покупкой
- Оценка возврата денежного потока на первоначальный взнос и закрывающие расходы
- Презентация простых цифр ROI для объявления об аренде или партнёрства
- Обучение влиянию аренды, налогов и обслуживания на доходность
Ограничения
Инструмент не включает ипотечные платежи, страхование, простой, капитальный ремонт, цену продажи или налоговые льготы. Для финансируемых сценариев или сценариев с ростом стоимости используйте полную таблицу аренды или инструменты IRR.