Calculadora de ROI inmobiliario
Real Estate ROI Calculator
Fórmulas
Alquiler, mantenimiento e impuesto sobre bienes inmuebles son importes anuales Beneficio = Alquiler total − Gastos totales − (Precio de compra + Costes de cierre) El punto de equilibrio solo se muestra cuando el alquiler neto acumulado cubre el coste de adquisición dentro del periodo de tenencia.
Resultados
ROI
-73.02%
Beneficio
-$230,000.00
ROI anualizado
-23.05%
Punto de equilibrio
No alcanzado
Desglose de costes de la propiedad
Cómo usar
- Introduzca precio de compra, costes de cierre, ingresos por alquiler anuales, mantenimiento anual, impuesto inmobiliario anual y periodo de tenencia en años.
- Revise ROI %, beneficio, ROI anualizado y equilibrio en los resultados.
- Pase el cursor sobre la barra de desglose de costes para ver compra, cierre, mantenimiento, impuesto y beneficio.
Preguntas frecuentes
¿Cómo se calcula el beneficio inmobiliario?
Beneficio = Ingresos totales por alquiler − Mantenimiento total − Impuesto inmobiliario total − (Precio de compra + Costes de cierre). Alquiler y gastos se introducen como importes anuales y se multiplican por el periodo de tenencia.
¿Qué incluye el coste de adquisición?
Coste de adquisición = Precio de compra + Costes de cierre. Es el efectivo total invertido por adelantado antes de cobrar alquileres.
¿Qué es ROI anualizado?
Convierte el retorno total durante la tenencia en una tasa media anual para comparar propiedades con distintos periodos de tenencia.
¿Qué significa el equilibrio para una propiedad en alquiler?
El equilibrio es cuando el alquiler neto acumulado (alquiler menos mantenimiento e impuesto inmobiliario) ha recuperado el coste de adquisición. Solo se muestra si el beneficio al final del periodo es cero o positivo.
¿Incluye hipoteca o revalorización?
No. Esta calculadora usa solo efectivo invertido, ingresos por alquiler y gastos operativos. No modela financiación, ingresos por venta ni revalorización.
¿Se suben mis datos?
No. El procesamiento es local en su navegador.
Introducción
Una calculadora de ROI inmobiliario ayuda a estimar si una propiedad en alquiler genera suficientes ingresos para justificar la compra inicial y los costes continuos.
Introduzca precio de compra, costes de cierre, ingresos por alquiler anuales, mantenimiento, impuesto inmobiliario y periodo de tenencia. La herramienta calcula beneficio, ROI %, ROI anualizado y equilibrio, más un desglose visual de costes.
Fórmulas
Coste de adquisición = Precio de compra + Costes de cierre
Alquiler total = Ingresos por alquiler anuales × Años de tenencia
Gastos totales = (Mantenimiento + Impuesto inmobiliario) × Años de tenencia
Beneficio = Alquiler total − Gastos totales − Coste de adquisición
ROI % = Beneficio ÷ Coste de adquisición × 100
ROI anualizado % = ((1 + Beneficio ÷ Coste de adquisición)^(1 ÷ Años de tenencia) − 1) × 100
El equilibrio solo se muestra cuando el alquiler neto acumulado cubre el coste de adquisición dentro del periodo de tenencia.
Términos financieros explicados
Lea cada etiqueta de fórmula a continuación en lenguaje sencillo antes de introducir números.
Términos de entrada
| Término | Significado |
|---|---|
| Precio de compra | El precio contractual para comprar la propiedad — terreno y edificio — antes de los gastos de cierre. |
| Costes de cierre | Efectivo único pagado en la compra (seguro de título, depósito en garantía, abogado, registro, puntos, etc.). En esta herramienta se suman al precio de compra como efectivo invertido por adelantado. |
| Ingresos por alquiler (anual) | Alquiler bruto que cobra en un año antes de restar gastos. Introduzca el importe anual; la herramienta multiplica por los años de tenencia para el alquiler total. |
| Mantenimiento (anual) | Mantenimiento medio anual: reparaciones, jardinería, cuotas de comunidad, sustituciones menores y cuidado rutinario. |
| Impuesto inmobiliario (anual) | Impuesto gubernamental sobre la propiedad cada año. Introduzca la factura anual; la herramienta la escala durante el periodo de tenencia. |
| Periodo de tenencia (años) | Cuánto tiempo planea poseer y alquilar la propiedad. Se usa para convertir alquiler y gastos anuales en totales y calcular el ROI anualizado. |
Términos derivados (usados en las fórmulas)
| Término | Fórmula | Significado |
|---|---|---|
| Coste de adquisición | Precio de compra + Costes de cierre | Efectivo total que invierte al inicio antes de cobrar alquileres. Es el denominador del ROI %. |
| Alquiler total | Ingresos por alquiler anuales × Años de tenencia | Todo el alquiler bruto cobrado durante el periodo de tenencia. |
| Gastos totales | (Mantenimiento + Impuesto inmobiliario) × Años de tenencia | Todos los costes operativos durante la tenencia (esta herramienta no incluye hipoteca, seguro ni vacancia). |
| Alquiler neto (flujo de caja operativo) | Alquiler total − Gastos totales | Efectivo restante del alquiler tras costes operativos, antes de recuperar el coste de adquisición. |
Términos de resultado
| Término | Fórmula | Significado |
|---|---|---|
| Beneficio | Alquiler total − Gastos totales − Coste de adquisición | Ganancia o pérdida neta del flujo de alquiler frente al dinero invertido por adelantado. No incluye vender la propiedad ni revalorización. |
| ROI % | Beneficio ÷ Coste de adquisición × 100 | Retorno sobre el efectivo invertido por adelantado. Ejemplo: 20 % ROI significa 0,20 € de ganancia por cada 1,00 € invertido en la compra. |
| ROI anualizado % | ((1 + Beneficio ÷ Coste de adquisición)^(1 ÷ Años) − 1) × 100 | Tasa de retorno media anual para comparar propiedades con distintos periodos de tenencia. |
| Equilibrio | Coste de adquisición ÷ (Alquiler neto ÷ Años de tenencia) cuando alquiler neto > 0 | Años estimados hasta que el alquiler neto acumulado recupere el coste de adquisición. Solo se muestra cuando beneficio ≥ 0 al final del periodo. |
Ejemplo rápido
Compra 300.000 € + Cierre 15.000 € → Coste de adquisición 315.000 €.
Alquiler anual 24.000 € × 5 años → Alquiler total 120.000 €.
(Mantenimiento 3.000 € + Impuesto 4.000 €) × 5 → Gastos totales 35.000 €.
Beneficio = 120.000 € − 35.000 € − 315.000 € = −230.000 € (el alquiler solo no recuperó la compra + cierre en 5 años).
Cuándo usar esta herramienta
- Comparar propiedades en alquiler antes de comprar
- Estimar la recuperación de flujo de caja sobre entrada más costes de cierre
- Presentar cifras simples de ROI para un anuncio de alquiler o una sociedad
- Enseñar cómo alquiler, impuestos y mantenimiento afectan los rendimientos
Limitaciones
Esta herramienta no incluye pagos hipotecarios, seguros, vacancia, mejoras de capital, precio de venta ni beneficios fiscales. Use una hoja de cálculo completa de alquiler o herramientas TIR para escenarios financiados o basados en revalorización.