Calculateur de ROI immobilier
Real Estate ROI Calculator
Formules
Loyer, entretien et taxe foncière sont des montants annuels Profit = Loyer total − Dépenses totales − (Prix d'achat + Frais de clôture) Le seuil de rentabilité n'est affiché que lorsque le loyer net cumulé couvre le coût d'acquisition dans la période de détention.
Résultats
ROI
-73.02%
Profit
-$230,000.00
ROI annualisé
-23.05%
Seuil de rentabilité
Non atteint
Répartition des coûts immobiliers
Mode d'emploi
- Saisissez le prix d'achat, les frais de clôture, les revenus locatifs annuels, l'entretien annuel, la taxe foncière annuelle et la durée de détention en années.
- Consultez ROI %, profit, ROI annualisé et seuil de rentabilité dans les résultats.
- Survolez la barre de répartition des coûts pour voir achat, clôture, entretien, taxe et profit.
FAQ
Comment le profit immobilier est-il calculé ?
Profit = Revenus locatifs totaux − Entretien total − Taxe foncière totale − (Prix d'achat + Frais de clôture). Loyer et dépenses sont saisis en montants annuels et multipliés par la durée de détention.
Que comprend le coût d'acquisition ?
Coût d'acquisition = Prix d'achat + Frais de clôture. C'est le total des liquidités investies à l'avance avant la collecte des loyers.
Qu'est-ce que le ROI annualisé ?
Il convertit le rendement total sur la durée de détention en taux annuel moyen pour comparer des biens détenus des durées différentes.
Que signifie le seuil de rentabilité pour un bien locatif ?
Le seuil est atteint lorsque le loyer net cumulé (loyer moins entretien et taxe foncière) a récupéré le coût d'acquisition. Affiché uniquement si le profit en fin de période est nul ou positif.
Est-ce que cela inclut le crédit ou la plus-value ?
Non. Ce calculateur utilise uniquement les liquidités investies, les revenus locatifs et les charges d'exploitation. Pas de modélisation du financement, du produit de vente ou de la plus-value.
Mes données sont-elles envoyées ?
Non. Le traitement est local dans votre navigateur.
Introduction
Un calculateur de ROI immobilier aide à estimer si un bien locatif génère suffisamment de revenus pour justifier l'achat initial et les coûts courants.
Saisissez prix d'achat, frais de clôture, revenus locatifs annuels, entretien, taxe foncière et durée de détention. L'outil calcule profit, ROI %, ROI annualisé et seuil de rentabilité, plus une répartition visuelle des coûts.
Formules
Coût d'acquisition = Prix d'achat + Frais de clôture
Loyer total = Revenus locatifs annuels × Années de détention
Dépenses totales = (Entretien + Taxe foncière) × Années de détention
Profit = Loyer total − Dépenses totales − Coût d'acquisition
ROI % = Profit ÷ Coût d'acquisition × 100
ROI annualisé % = ((1 + Profit ÷ Coût d'acquisition)^(1 ÷ Années de détention) − 1) × 100
Le seuil de rentabilité n'est affiché que lorsque le loyer net cumulé couvre le coût d'acquisition dans la durée de détention.
Termes financiers expliqués
Lisez chaque libellé de formule ci-dessous en langage simple avant de saisir des chiffres.
Termes d'entrée
| Terme | Signification |
|---|---|
| Prix d'achat | Le prix contractuel pour acheter le bien — terrain et bâtiment — avant les frais de clôture. |
| Frais de clôture | Liquidités uniques payées à l'achat (assurance titre, séquestre, avocat, enregistrement, points, etc.). Dans cet outil, ils s'ajoutent au prix d'achat comme liquidités investies à l'avance. |
| Revenus locatifs (annuels) | Loyer brut perçu en un an avant déduction des dépenses. Saisissez le montant annuel ; l'outil multiplie par la durée de détention pour le loyer total. |
| Entretien (annuel) | Entretien moyen annuel : réparations, jardinage, charges de copropriété, petits remplacements et entretien courant. |
| Taxe foncière (annuelle) | Impôt gouvernemental sur le bien chaque année. Saisissez la facture annuelle ; l'outil l'étend sur la durée de détention. |
| Durée de détention (années) | Combien de temps vous prévoyez de posséder et louer le bien. Sert à convertir loyer et dépenses annuels en totaux et à calculer le ROI annualisé. |
Termes dérivés (utilisés dans les formules)
| Terme | Formule | Signification |
|---|---|---|
| Coût d'acquisition | Prix d'achat + Frais de clôture | Total des liquidités investies au départ avant de percevoir des loyers. C'est le dénominateur du ROI %. |
| Loyer total | Revenus locatifs annuels × Années de détention | Tous les loyers bruts perçus sur toute la durée de détention. |
| Dépenses totales | (Entretien + Taxe foncière) × Années de détention | Toutes les charges d'exploitation sur la durée (cet outil n'inclut pas crédit, assurance ni vacance). |
| Loyer net (flux de trésorerie d'exploitation) | Loyer total − Dépenses totales | Liquidités restantes du loyer après charges d'exploitation, avant récupération du coût d'acquisition. |
Termes de résultat
| Terme | Formule | Signification |
|---|---|---|
| Profit | Loyer total − Dépenses totales − Coût d'acquisition | Gain ou perte nette du flux locatif par rapport à l'argent investi à l'avance. N'inclut pas la vente du bien ni la plus-value. |
| ROI % | Profit ÷ Coût d'acquisition × 100 | Rendement sur les liquidités investies à l'avance. Exemple : 20 % de ROI signifie 0,20 € gagné pour chaque 1,00 € investi à l'achat. |
| ROI annualisé % | ((1 + Profit ÷ Coût d'acquisition)^(1 ÷ Années) − 1) × 100 | Taux de rendement annuel moyen pour comparer des biens détenus des durées différentes. |
| Seuil de rentabilité | Coût d'acquisition ÷ (Loyer net ÷ Années de détention) quand loyer net > 0 | Années estimées jusqu'à ce que le loyer net cumulé récupère le coût d'acquisition. Affiché uniquement si profit ≥ 0 en fin de période. |
Exemple rapide
Achat 300 000 € + Clôture 15 000 € → Coût d'acquisition 315 000 €.
Loyer annuel 24 000 € × 5 ans → Loyer total 120 000 €.
(Entretien 3 000 € + Taxe 4 000 €) × 5 → Dépenses totales 35 000 €.
Profit = 120 000 € − 35 000 € − 315 000 € = −230 000 € (le loyer seul n'a pas récupéré achat + clôture en 5 ans).
Quand utiliser cet outil
- Comparer des biens locatifs avant achat
- Estimer la récupération de trésorerie sur apport plus frais de clôture
- Présenter des chiffres ROI simples pour une annonce locative ou un partenariat
- Enseigner l'impact du loyer, des taxes et de l'entretien sur les rendements
Limites
Cet outil n'inclut pas les mensualités de crédit, l'assurance, la vacance locative, les travaux importants, le prix de revente ni les avantages fiscaux. Utilisez un tableur locatif complet ou des outils TRI pour des scénarios financés ou basés sur la plus-value.