부동산 ROI 계산기

소개

부동산 ROI 계산기는 임대 부동산이 초기 매입과 지속 비용을 정당화할 만큼 충분한 수입을 내는지 추정하는 데 도움이 됩니다.

매입가, 클로징 비용, 연간 임대 수입, 유지비, 재산세, 보유 기간을 입력하면 이익, ROI %, 연환산 ROI, 손익분기와 시각적 비용 구성이 계산됩니다.

공식

취득 비용 = 매입가 + 클로징 비용
총 임대료 = 연간 임대 수입 × 보유 연수
총 비용 = (유지비 + 재산세) × 보유 연수
이익 = 총 임대료 − 총 비용 − 취득 비용
ROI % = 이익 ÷ 취득 비용 × 100
연환산 ROI % = ((1 + 이익 ÷ 취득 비용)^(1 ÷ 보유 연수) − 1) × 100

손익분기는 누적 순임대료가 보유 기간 내 취득 비용을 충당할 때만 표시됩니다.

금융 용어 설명

숫자를 입력하기 전에 아래 각 공식 레이블을 쉬운 말로 읽어보세요.

입력 용어

용어	의미
매입가	클로징 비용 전에 부동산(토지와 건물)을 구매하는 계약 가격.
클로징 비용	구매 시 한 번 지불하는 현금(소유권 보험, 에스크로, 변호사, 등기 수수료, 포인트 등). 이 도구에서는 매입가에 더해 선투입 현금으로 처리됩니다.
임대 수입(연간)	비용을 빼기 전 1년간 받는 총 임대료. 연간 금액을 입력하면 도구가 보유 연수를 곱해 총 임대료를 계산합니다.
유지비(연간)	연간 평균 유지비: 수리, 조경, HOA 비용, 소규모 교체, 일상적 관리.
재산세(연간)	매년 부과되는 부동산에 대한 정부 세금. 연간 고지서 금액을 입력하면 도구가 보유 기간에 맞게 스케일합니다.
보유 기간(년)	부동산을 소유하고 임대할 예정 기간. 연간 임대료와 비용을 합계로 변환하고 연환산 ROI를 계산하는 데 사용됩니다.

파생 용어(공식 내부)

용어	공식	의미
취득 비용	매입가 + 클로징 비용	임대 수입을 받기 전 처음에 투입하는 현금 합계. ROI %의 분모입니다.
총 임대료	연간 임대 수입 × 보유 연수	보유 기간 전체에 걸쳐 받는 총 임대료.
총 비용	(유지비 + 재산세) × 보유 연수	보유 기간 동안의 모든 운영 비용(이 도구에는 대출, 보험, 공실 미포함).
순임대료(영업 현금흐름)	총 임대료 − 총 비용	운영 비용 후 임대료에서 남은 현금. 취득 비용 회수 전 금액.

결과 용어

용어	공식	의미
이익	총 임대료 − 총 비용 − 취득 비용	선투입 자금 대비 임대 현금흐름의 순손익. 부동산 매각이나 시세 상승은 포함하지 않음.
ROI %	이익 ÷ 취득 비용 × 100	선투입 현금에 대한 수익률. 예: ROI 20%는 매입 시 1.00달러 투자당 0.20달러 이익을 의미합니다.
연환산 ROI %	((1 + 이익 ÷ 취득 비용)^(1 ÷ 연수) − 1) × 100	보유 기간이 다른 부동산을 비교하기 위한 평균 연간 수익률.
손익분기	취득 비용 ÷ (순임대료 ÷ 보유 연수)(순임대료 > 0일 때)	누적 순임대료가 취득 비용을 회수할 때까지의 예상 연수. 기간 말 이익 ≥ 0일 때만 표시.

간단한 예

매입 $300,000 + 클로징 $15,000 → 취득 비용 $315,000.
연간 임대료 $24,000 × 5년 → 총 임대료 $120,000.
(유지비 $3,000 + 세금 $4,000) × 5 → 총 비용 $35,000.
이익 = $120,000 − $35,000 − $315,000 = −$230,000(5년간 임대료만으로는 매입+클로징을 회수하지 못함).

이 도구를 사용할 때

• 구매 전 임대 부동산 비교
• 계약금과 클로징 비용의 현금흐름 회수 추정
• 임대 매물이나 파트너십용 간단한 ROI 수치 제시
• 임대료, 세금, 유지비가 수익률에 미치는 영향 교육

제한 사항

이 도구에는 대출 상환, 보험, 공실, 대규모 개보수, 매각가, 세제 혜택이 포함되지 않습니다. 대출 또는 시세 상승 시나리오는 완전한 임대 스프레드시트나 IRR 도구를 사용하세요.