Immobilien-ROI-Rechner
Real Estate ROI Calculator
Formeln
Miete, Instandhaltung und Grundsteuer sind Jahresbeträge Gewinn = Gesamtmiete − Gesamtausgaben − (Kaufpreis + Nebenkosten) Break-even wird nur angezeigt, wenn die kumulative Nettomiete die Anschaffungskosten innerhalb der Haltedauer deckt.
Ergebnisse
ROI
-73.02%
Gewinn
-$230,000.00
Annualisierte ROI
-23.05%
Break-even
Nicht erreicht
Immobilienkosten-Aufschlüsselung
Anleitung
- Geben Sie Kaufpreis, Nebenkosten, Jahresmiete, jährliche Instandhaltung, jährliche Grundsteuer und Haltedauer in Jahren ein.
- Prüfen Sie ROI %, Gewinn, annualisierte ROI und Break-even in den Ergebnissen.
- Fahren Sie über die Immobilienkosten-Aufschlüsselung, um Kauf, Nebenkosten, Instandhaltung, Steuer und Gewinn zu sehen.
FAQ
Wie wird der Immobiliengewinn berechnet?
Gewinn = Gesamtmiete − Gesamtinstandhaltung − Gesamtgrundsteuer − (Kaufpreis + Nebenkosten). Miete und Ausgaben werden als Jahresbeträge eingegeben und mit der Haltedauer multipliziert.
Was ist in den Anschaffungskosten enthalten?
Anschaffungskosten = Kaufpreis + Nebenkosten. Das ist das gesamte vorab investierte Bargeld, bevor Mieteinnahmen eingehen.
Was ist annualisierte ROI?
Annualisierte ROI rechnet die Gesamtrendite über die Haltedauer in eine durchschnittliche Jahresrate um, damit Immobilien mit unterschiedlicher Haltedauer vergleichbar sind.
Was bedeutet Break-even bei einer Mietimmobilie?
Break-even ist erreicht, wenn die kumulierte Nettomiete (Miete minus Instandhaltung und Grundsteuer) Ihre Anschaffungskosten zurückgewonnen hat. Wird nur angezeigt, wenn der Gewinn am Ende der Haltedauer null oder positiv ist.
Sind Hypothek oder Wertsteigerung enthalten?
Nein. Dieser Rechner nutzt nur investiertes Bargeld, Mieteinnahmen und Betriebskosten. Finanzierung, Verkaufserlös oder Wertsteigerung werden nicht modelliert.
Werden meine Daten hochgeladen?
Nein. Die Verarbeitung erfolgt lokal in Ihrem Browser.
Einführung
Ein Immobilien-ROI-Rechner hilft zu schätzen, ob eine Mietimmobilie genug Einkommen erzeugt, um Kauf und laufende Kosten zu rechtfertigen.
Geben Sie Kaufpreis, Nebenkosten, Jahresmiete, Instandhaltung, Grundsteuer und Haltedauer ein. Das Tool berechnet Gewinn, ROI %, annualisierte ROI und Break-even, plus eine visuelle Kostenaufschlüsselung.
Formeln
Anschaffungskosten = Kaufpreis + Nebenkosten
Gesamtmiete = Jahresmiete × Haltedauer (Jahre)
Gesamtausgaben = (Instandhaltung + Grundsteuer) × Haltedauer (Jahre)
Gewinn = Gesamtmiete − Gesamtausgaben − Anschaffungskosten
ROI % = Gewinn ÷ Anschaffungskosten × 100
Annualisierte ROI % = ((1 + Gewinn ÷ Anschaffungskosten)^(1 ÷ Haltedauer (Jahre)) − 1) × 100
Break-even wird nur angezeigt, wenn die kumulierte Nettomiete die Anschaffungskosten innerhalb der Haltedauer deckt.
Finanzbegriffe erklärt
Lesen Sie jede Formelbezeichnung unten in einfacher Sprache, bevor Sie Zahlen eingeben.
Eingabebegriffe
| Begriff | Bedeutung |
|---|---|
| Kaufpreis | Der Vertragspreis für den Erwerb der Immobilie — Grundstück und Gebäude — vor Abschlussgebühren. |
| Nebenkosten | Einmalige Barausgaben beim Kauf (Titelversicherung, Treuhand, Anwalt, Grundbuch, Punkte usw.). In diesem Tool werden sie zum Kaufpreis als vorab investiertes Bargeld addiert. |
| Mieteinnahmen (jährlich) | Bruttomiete, die Sie in einem Jahr einnehmen, vor Abzug der Ausgaben. Geben Sie den Jahresbetrag ein; das Tool multipliziert mit der Haltedauer für die Gesamtmiete. |
| Instandhaltung (jährlich) | Durchschnittliche jährliche Instandhaltung: Reparaturen, Gartenpflege, HOA-Gebühren, kleinere Ersatzteile und routinemäßige Pflege. |
| Grundsteuer (jährlich) | Vom Staat jährlich erhobene Steuer auf die Immobilie. Geben Sie die Jahresrechnung ein; das Tool skaliert sie über die Haltedauer. |
| Haltedauer (Jahre) | Wie lange Sie die Immobilie besitzen und vermieten planen. Wird verwendet, um jährliche Miete und Ausgaben in Summen umzurechnen und annualisierte ROI zu berechnen. |
Abgeleitete Begriffe (in den Formeln)
| Begriff | Formel | Bedeutung |
|---|---|---|
| Anschaffungskosten | Kaufpreis + Nebenkosten | Gesamtes Bargeld, das Sie zu Beginn investieren, bevor Miete eingeht. Dies ist der Nenner für ROI %. |
| Gesamtmiete | Jahresmiete × Haltedauer (Jahre) | Alle Bruttomieten über die gesamte Haltedauer. |
| Gesamtausgaben | (Instandhaltung + Grundsteuer) × Haltedauer (Jahre) | Alle Betriebskosten über die Haltedauer (Hypothek, Versicherung oder Leerstand sind nicht enthalten). |
| Nettomiete (operativer Cashflow) | Gesamtmiete − Gesamtausgaben | Bargeld aus der Miete nach Betriebskosten, bevor Anschaffungskosten zurückgewonnen werden. |
Ergebnisbegriffe
| Begriff | Formel | Bedeutung |
|---|---|---|
| Gewinn | Gesamtmiete − Gesamtausgaben − Anschaffungskosten | Nettogewinn oder -verlust aus Miet-Cashflow gegenüber vorab investiertem Geld. Ohne Verkauf der Immobilie oder Wertsteigerung. |
| ROI % | Gewinn ÷ Anschaffungskosten × 100 | Rendite auf vorab investiertes Bargeld. Beispiel: 20 % ROI bedeutet 0,20 € Gewinn pro 1,00 € investiertem Kaufpreis. |
| Annualisierte ROI % | ((1 + Gewinn ÷ Anschaffungskosten)^(1 ÷ Jahre) − 1) × 100 | Durchschnittliche jährliche Rendite, um Immobilien mit unterschiedlicher Haltedauer zu vergleichen. |
| Break-even | Anschaffungskosten ÷ (Nettomiete ÷ Haltedauer (Jahre)) wenn Nettomiete > 0 | Geschätzte Jahre, bis kumulative Nettomiete die Anschaffungskosten zurückgewinnt. Nur angezeigt, wenn Gewinn ≥ 0 am Periodenende. |
Kurzes Beispiel
Kauf 300.000 € + Nebenkosten 15.000 € → Anschaffungskosten 315.000 €.
Jahresmiete 24.000 € × 5 Jahre → Gesamtmiete 120.000 €.
(Instandhaltung 3.000 € + Grundsteuer 4.000 €) × 5 → Gesamtausgaben 35.000 €.
Gewinn = 120.000 € − 35.000 € − 315.000 € = −230.000 € (Miete allein hat Kauf + Nebenkosten in 5 Jahren nicht gedeckt).
Wann dieses Tool nutzen
- Mietimmobilien vor dem Kauf vergleichen
- Cashflow-Rückgewinnung auf Anzahlung plus Nebenkosten schätzen
- Einfache ROI-Zahlen für ein Mietangebot oder eine Partnerschaft präsentieren
- Zeigen, wie Miete, Steuern und Instandhaltung die Rendite beeinflussen
Einschränkungen
Dieses Tool enthält keine Hypothekenzahlungen, Versicherung, Leerstand, größere Renovierungen, Verkaufspreis oder Steuervorteile. Für finanzierte oder wertsteigerungsbasierte Szenarien eine vollständige Mietimmobilien-Tabelle oder IRR-Tools verwenden.